نموذج استبيان مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

هذا الاستبيان خاص ببنك الشام، وهو جزء من تطبيق العناية الواجبة المشدّدة على المصارف المراسلة والمؤسسات المالية، ارتباطاً بالإجراءات المعتمدة لدى دائرة الرقابة والامتثال. ونرجو من المؤسسة تعبئة النموذج وتزويدنا بالوثائق المطلوبة.

عن بنك الشام: تأسّس بنك الشام كشركة مساهمة خاصة في 7 أيلول 2006 برأس مال 5 مليارات ليرة سورية، بالسجل التجاري رقم 14809. ورُفع رأس المال على مراحل بقيمة إجمالية بلغت 35 مليار ليرة سورية، ليصبح رأس مال البنك 40 مليار ليرة سورية. وبنك الشام هو أول مصرف إسلامي في سورية يعتمد مبادئ الشريعة الإسلامية، وتخضع عملياته وأنشطته لإشراف مصرف سورية المركزي وهيئة الرقابة الشرعية.

1. معلومات عامة — الاسم الكامل للمؤسسة المالية، وبلد وعنوان التأسيس، والعنوان المسجَّل، والهاتف والموقع الإلكتروني، ورمز سويفت، والسجل التجاري والترخيص المصرفي وتواريخهما وصلاحيتهما، والأنشطة المصرفية الرئيسية، والمدقّقون الخارجيون، والجهة الرقابية، وعدد الفروع (المحلية والخارجية) وعدد الموظفين، وجهة الاتصال المعنية بمكافحة غسل الأموال.
2. الملكية والإدارة — هل المؤسسة شركة خاصة؟ وهل هي مدرجة في أي سوق أوراق مالية؟ وقائمة بكل من يملك 5% فأكثر من رأس المال المُصدَر، وقائمة بمجلس الإدارة والإدارة العليا.
3. السياسات والممارسات والإجراءات العامة — اعتماد برنامج الامتثال من المجلس أو لجنة عليا، ووجود ضابط مسؤول عن الإطار، وسياسات مكتوبة لمنع العمليات المشبوهة وكشفها والتبليغ عنها، ووجود تدقيق داخلي أو طرف ثالث مستقل، وسياسة تحظر التعامل مع المصارف الصورية، وسياسات الأشخاص السياسيين الممثِّلين للمخاطر، وإجراءات حفظ السجلات، وتطبيق السياسات على كافة الفروع والشركات التابعة داخل البلد وخارجه.
4. تقييم المخاطر — وجود تقييم قائم على المخاطر لقاعدة العملاء وعملياتهم، وتحديد مستوى العناية الواجبة المشدّدة للفئات مرتفعة المخاطر.
5. تشريعات الدولة.
6. اعرف عميلك والعناية الواجبة — العادية والمشدّدة.
7. العمليات الواجب التبليغ عنها ومنع وكشف الأموال غير المشروعة.
8. التدريب على مكافحة غسل الأموال.
9. العقوبات — بما في ذلك ما إذا كانت الإجابات ممثِّلة لكافة فروع الكيان القانوني، وبيان أي اختلاف.
10. وضع الامتثال لقانون FATCA — ورقم التعريف الوسيط العالمي (GIIN) إن وُجد.
11. الحسابات القابلة للدفع من خلالها — وصول الأطراف الثالثة المباشر إلى حساب المراسلة، والتحقّق من هويتها، والعناية الواجبة المستمرة عليها.

يُختَم النموذج ويُوقَّع من المفوَّض بالتوقيع مع بيان الاسم والصفة والتاريخ. ويُرسَل مرفقاً بالوثائق المطلوبة إلى دائرة الامتثال في بنك الشام.